Türkei verschärft Krypto-Regulierung: Harte Maßnahmen gegen unlizenzierte Plattformen und Geldwäsche

Die Finanzlandschaft der Türkei für digitale Vermögenswerte durchläuft einen erheblichen Wandel, der durch ein jüngstes, umfassendes Vorgehen gegen unlizenzierte Kryptowährungsplattformen gekennzeichnet ist. Die Kapitalmarktaufsichtsbehörde der Türkei (CMB) hat Berichten zufolge den Zugang zu 46 Krypto-bezogenen Websites blockiert, was eine verschärfte Regulierungshaltung signalisiert, die darauf abzielt, die Kontrolle über einen schnell wachsenden, aber weitgehend unregulierten Sektor zu konsolidieren. Diese entschlossene Maßnahme unterstreicht das wachsende Engagement der Türkei, ihre Aufsicht über digitale Vermögenswerte an internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auszurichten.

Die CMB, die wichtigste Finanzaufsichtsbehörde der Türkei, gab offiziell bekannt, dass diese Plattformen ohne die erforderlichen Lizenzen operierten und damit gegen das Kapitalmarktgesetz des Landes verstießen. Die Liste der gesperrten Entitäten ist vielfältig und umfasst verschiedene Krypto-Börsen, Handelsanwendungen und sogar Informationsdienste wie Cryptoradar, eine beliebte Preisvergleichsseite. Bemerkenswerterweise gehört die dezentrale Börse PancakeSwap, die im Juni ein Handelsvolumen von über 325,2 Milliarden US-Dollar verzeichnete, zu den blockierten Plattformen. Dieser Schritt unterstreicht eine radikale Verschiebung im Ansatz der Türkei, der die traditionell grenzenlose und dezentrale Natur der Kryptoindustrie herausfordert, indem er eine zentralisierte Kontrolle durchsetzt.

Verschiebungen im Regulierungsrahmen

Diese weitreichende Durchsetzungsmaßnahme ist Teil einer umfassenderen Regulierungsinitiative der türkischen Behörden, um Klarheit und Ordnung in einem Markt zu schaffen, der sich rasch und mit minimaler Aufsicht entwickelt hat. Neue Vorschriften sind speziell darauf ausgelegt, Finanzkriminalität, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einzudämmen. Im Rahmen dieser Vorschriften müssen Krypto-Plattformen nun strenge Benutzeridentifizierungs- und Verifizierungsprozesse implementieren, insbesondere für Transaktionen, die Gelder von neu registrierten Wallet-Adressen betreffen. Benutzer müssen außerdem eine Beschreibung von mindestens 20 Zeichen für jede Überweisung angeben, um die Transparenz zu erhöhen.

Darüber hinaus führen die neuen Regeln obligatorische Haltefristen für Krypto-Abhebungen ein, wenn die Travel Rule nicht anwendbar ist. Dazu gehören eine standardmäßige 48-Stunden-Verzögerung für die meisten Abhebungen und eine verlängerte 72-Stunden-Verzögerung für die erste Abhebung von jedem neu eingerichteten Konto. Dienstleister sind befugt, verdächtige Transaktionen oder solche, denen die ordnungsgemäße Dokumentation fehlt, als hochriskant zu kennzeichnen, was möglicherweise zur Verweigerung oder Einstellung von Überweisungen oder sogar zur Verhängung von Beschränkungen wie Sperren, Limits oder Kontosperrungen für die beteiligten Benutzer führen kann. Während Transaktionen unter 15.000 Lira von sofortigen Identitätsprüfungen ausgenommen sind, haben die Aufsichtsbehörden vor Versuchen gewarnt, Kontrollen zu umgehen, indem größere Überweisungen in kleinere Beträge aufgeteilt werden.

Globaler Kontext und wirtschaftliche Triebkräfte

Der jüngste regulatorische Vorstoß der Türkei reiht sie in eine wachsende Gruppe von Nationen ein, darunter Russland, Kasachstan, Venezuela und die Philippinen, die den Zugang zu Krypto-Plattformen, denen die lokale Genehmigung fehlt oder die die Regulierungsstandards nicht erfüllen, zunehmend einschränken. Für viele Beobachter ist die verschärfte Regulierung der Türkei auch mit ihren anhaltenden Bemühungen verbunden, die nationale Wirtschaft zu stabilisieren und die Bürger vor Betrug, Betrügereien und der inhärenten Volatilität digitaler Vermögenswerte zu schützen. Die Akzeptanz von Kryptowährungen ist in der Türkei stark gestiegen, angetrieben durch eine hohe heimische Inflation und eine schwächelnde Lira, was viele Bürger dazu veranlasst, Krypto trotz der damit verbundenen Risiken als alternative Wertanlage zu betrachten.

Das Land hatte bereits 2021 die Nutzung digitaler Vermögenswerte für Zahlungen verboten, unter Berufung auf Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität. Dieses Verbot trat trotz öffentlicher und rechtlicher Anfechtungen in Kraft. Die aktuelle Durchsetzungsmaßnahme scheint ein strategischer Schritt zu sein, um die regulatorische Vorrangstellung inmitten anhaltender rechtlicher Unsicherheiten in der türkischen Krypto-Landschaft zu festigen. Es bleibt unklar, ob die gesperrten Plattformen Möglichkeiten zur erneuten Beantragung oder Berufung haben werden. In der Zwischenzeit sind diese Plattformen für türkische Nutzer ohne die Verwendung von virtuellen privaten Netzwerken (VPNs) oder ähnlichen Methoden weitgehend unzugänglich, was die Nutzer rechtlichen Risiken aussetzen kann.